Môn học này nghiên cứu những khái niệm, nguyên tắc, công cụ và phương pháp vận dụng kiến thức quản lý tài chính cá nhân trong một số lĩnh vực chính của cuộc sống nhằm xây dựng nền tảng tài chính vững chắc trong tương lai. Đây là môn học vận dụng các kiến thức đã học trong các học phần ngân hàng thương mại, nguyên lý kế toán, thị trường tiền tệ và thị trường vốn, nguyên lý thực hành bảo hiểm để có thể thực hiện việc lập kế hoạch tài chính cho cá nhân.